Việc theo dõi tài chính cá nhân không nhất thiết phải là một nhiệm vụ phức tạp hay gây đau đầu. Với những mẫu Excel phù hợp, bạn hoàn toàn có thể lập ngân sách, theo dõi chi tiêu và lập kế hoạch cho tương lai một cách dễ dàng và hiệu quả. Microsoft Excel từ lâu đã trở thành một công cụ mạnh mẽ và linh hoạt, không chỉ hỗ trợ xử lý số liệu mà còn là trợ thủ đắc lực trong việc quản lý tiền bạc. Dù bạn là sinh viên, người đi làm hay đang chuẩn bị cho những sự kiện lớn như đám cưới hay kỳ nghỉ, các file Excel quản lý chi tiêu được tối ưu hóa sẽ giúp bạn kiểm soát tài chính cá nhân chặt chẽ hơn, hướng tới sự ổn định và độc lập về tài chính. Bài viết này sẽ giới thiệu 10 mẫu Excel quản lý tài chính xuất sắc, giúp bạn định hình lại thói quen chi tiêu và tiết kiệm một cách thông minh.
10. Mẫu Quản Lý Tiền Bạc Toàn Diện (Money Management Template)
Mẫu Quản Lý Tiền Bạc (Money Management Template) là một công cụ khá nâng cao, có khả năng cạnh tranh với những ứng dụng quản lý ngân sách tốt nhất hiện nay. Nó cho phép bạn tạo một ngân sách hàng năm để lập dự phóng về thu nhập và chi phí, đồng thời xử lý các khoản chi tiêu biến đổi và sự thay đổi trong thu nhập.
Mẫu Excel quản lý tài chính toàn diện hiển thị giao diện bảng dự toán ngân sách và theo dõi giao dịch.
Mẫu này cho phép bạn liệt kê tất cả các tài khoản của mình (ví dụ: tài khoản thanh toán, tiết kiệm và thẻ tín dụng) và theo dõi các giao dịch để luôn nắm bắt được số dư. Nó cũng có các báo cáo giúp bạn phân tích hành vi tài chính của mình một cách trực quan trong các kỳ khác nhau, cho phép bạn xem liệu bạn có đang đạt được các mục tiêu của mình hay không.
9. Bảng Kế Hoạch Ngân Sách Hàng Tháng Cá Nhân (Personal Monthly Budget Worksheet)
Nếu bạn đang sống một mình, Bảng Kế Hoạch Ngân Sách Hàng Tháng Cá Nhân (Personal Monthly Budget Worksheet) có thể là lựa chọn lý tưởng. Công cụ theo dõi chi phí cá nhân này giúp bạn tạo ngân sách riêng cho mình, sau đó so sánh với mức chi tiêu thực tế.
Bảng tính Excel kế hoạch ngân sách hàng tháng cá nhân với các trường chi tiêu hàng ngày.
Có các trường dành cho chi tiêu hàng ngày, chi phí nhà ở, giải trí, đi lại, sức khỏe và chi tiêu tùy ý. Mẫu này cũng rất dễ sử dụng vì chỉ trải dài trên một trang duy nhất. Bạn cũng có thể in nó trên một tờ giấy theo khổ dọc nếu muốn luôn có một bản sao vật lý tiện dụng.
8. Mẫu Ngân Sách Dành Cho Sinh Viên (College Budget Template)
Nếu bạn là sinh viên đại học, việc chú ý đến tài chính là vô cùng quan trọng để kết thúc học kỳ với số dư dương. Mẫu Ngân Sách Dành Cho Sinh Viên (College Budget Template) giúp bạn theo dõi các chi phí quan trọng như học phí, nhà ở, ăn uống, tiện ích, quần áo và đồ dùng học tập. Bảng tính này cho phép bạn lập kế hoạch chi phí học tập theo tháng, học kỳ và năm.
Mẫu Excel ngân sách sinh viên đại học theo dõi chi phí học phí, nhà ở và sinh hoạt.
7. Mẫu Ngân Sách Quà Giáng Sinh (Christmas Gift Budget Template)
Mùa lễ hội là một trong những thời điểm tốn kém nhất trong năm do hai khoản chi lớn: quà tặng và các buổi tiệc. Nhưng nếu bạn không có ngân sách để chi tiêu hoành tráng, mẫu Excel này có thể giúp bạn cắt giảm việc mua sắm Giáng Sinh quá mức.
Mẫu Excel ngân sách quà Giáng Sinh và chi phí lễ hội với phân bổ theo từng người.
Bảng tính này cho phép bạn đặt tổng ngân sách, phân bổ cho từng người và sử dụng làm hướng dẫn cho chiến lược mua quà của mình. Hơn nữa, nó còn bao gồm các chi phí khác có thể phát sinh trong mùa lễ hội, như thiệp Giáng Sinh, đồ trang trí, thực phẩm và vật tư.
6. Bảng Kế Hoạch Ngân Sách Du Lịch (Travel Budget Worksheet)
Lên kế hoạch cho một chuyến đi cũng bao gồm việc chuẩn bị ngân sách cho nó. Điều này đặc biệt đúng nếu bạn muốn vui chơi và mang về quà lưu niệm cho gia đình và bạn bè.
Bảng tính Excel lập kế hoạch ngân sách du lịch hiển thị chi phí chỗ ở, di chuyển và mua sắm.
Bảng Kế Hoạch Ngân Sách Du Lịch (Travel Budget Worksheet) giúp bạn thực hiện điều này dễ dàng hơn bằng cách cho phép bạn đặt tổng ngân sách cho chuyến đi của mình. Sau đó, bạn có thể trừ đi chi phí chỗ ở, đi lại và chi tiêu tùy ý để xem liệu bạn có đủ tiền chi trả cho mọi thứ cần thiết hay không.
5. Công Cụ Theo Dõi Mục Tiêu Tiết Kiệm (Savings Goal Tracker)
Mẫu này giúp bạn theo dõi mức độ tiết kiệm của mình qua các khoản chi tiêu khác nhau, như thuế, y tế và du lịch. Đối với mỗi khoản chi, bạn nhập số tiền muốn tiết kiệm, cũng như số tiền đã dành riêng cho nó. Từ đó, bạn có thể theo dõi mục tiêu tiết kiệm của mình dựa trên số tiền bạn gửi và rút liên quan đến các chi phí này.
Công cụ theo dõi mục tiêu tiết kiệm trong Excel với biểu đồ trực quan tiến độ đạt mục tiêu.
Thậm chí còn có một biểu đồ tiện dụng cho phép bạn trực quan hóa mức độ gần đạt được mục tiêu tiết kiệm của mình.
4. Ứng Dụng Theo Dõi Tiền Bạc Trên Thiết Bị Di Động (Money Tracker)
Đây là một mẫu được thiết kế đặc biệt để sử dụng trên ứng dụng Excel di động. Các cột hẹp hơn và ít lộn xộn hơn, giúp việc cập nhật dễ dàng hơn nhiều trên màn hình nhỏ khi bạn đang di chuyển.
Mẫu Excel Money Tracker tối ưu cho di động để theo dõi dòng tiền qua các tài khoản.
Đây là một mẫu tuyệt vời để theo dõi dòng tiền vào và ra từ các tài khoản khác nhau – tiền mặt, tài khoản thanh toán và tài khoản tín dụng – trên nhiều trang tính. Nó cũng có một trang cho phép bạn quản lý khoản tiết kiệm của mình nếu bạn đang hướng tới một mục tiêu cụ thể, như mua ô tô hoặc nhà ở.
3. Mẫu Kế Hoạch Ngân Sách Đám Cưới (Wedding Budget Planner)
Đám cưới có thể tốn kém, nhưng Mẫu Kế Hoạch Ngân Sách Đám Cưới (Wedding Budget Planner) có thể giúp việc quản lý chi phí trở nên dễ dàng hơn. Trong trang tính Estimator, bạn phân bổ ngân sách cho các danh mục chi tiêu phổ biến như trang phục, tiệc cưới, lễ nghi, nhẫn, hoa và thức ăn. Bạn phân bổ dưới dạng phần trăm dựa trên ước tính chi tiêu của mình trong mỗi danh mục.
Kế hoạch ngân sách đám cưới trong Excel phân bổ chi phí cho các hạng mục như trang phục và tiệc tùng.
Trong trang tính Breakdown, bạn sẽ nhập chi phí thực tế của các hạng mục trong từng danh mục. Cuối cùng, bạn có thể biết liệu mình có đang nằm trong hay vượt quá ngân sách cho phép. Nếu bạn vượt quá, bạn có thể loại bỏ các hạng mục không thiết yếu cho đến khi chỉ còn lại những thứ cơ bản để đảm bảo ngân sách hoặc xác định các lĩnh vực có thể tiết kiệm.
2. Mẫu So Sánh Giá (Price Comparison Template)
Chìa khóa để có được một món hời là mua sắm thông minh và so sánh giá. Nhưng với rất nhiều nơi cạnh tranh để thu hút bạn – cả trên đường phố và trực tuyến – thật khó để ghi nhớ tất cả các mức giá bạn đã thấy.
Mẫu Excel so sánh giá giúp người dùng đưa ra quyết định mua sắm thông minh.
Đó là lúc công cụ theo dõi so sánh giá trở nên hữu ích. Nó cho phép bạn nhập tất cả các mức giá bạn thấy và đưa ra quyết định sáng suốt về cửa hàng bạn sẽ sử dụng.
1. Mẫu Nhật Ký Tài Khoản Tín Dụng (Credit Account Register Template)
Nếu bạn muốn quản lý và theo dõi các giao dịch, phí và thanh toán thẻ tín dụng của mình, Mẫu Nhật Ký Tài Khoản Tín Dụng (Credit Account Register Template) có thể giúp bạn làm điều đó. Để sử dụng mẫu, bạn nhập hạn mức tín dụng của mình, và khi bạn ghi lại các giao dịch, nó sẽ tự động tính toán tín dụng khả dụng và tỷ lệ sử dụng.
Mẫu Nhật ký Tài khoản Tín dụng trong Excel theo dõi giao dịch và số dư khả dụng thẻ.
Bạn có thể sử dụng thông tin này để đối chiếu với sao kê thẻ tín dụng thực tế của mình. Điều này giúp bạn phát hiện lỗi, ngăn chặn gian lận, quản lý tài chính hiệu quả, tránh phí phạt trễ hạn và duy trì điểm tín dụng lành mạnh.
Việc theo dõi chi tiêu và các khoản cố định có thể giúp bạn giữ tổ chức và nhận thức rõ hơn về thói quen tài chính của mình. Nếu bạn chưa biết cách tạo ngân sách trong Excel từ đầu, hãy tham khảo những mẫu có sẵn được giới thiệu tại đây để xem chúng có thể hỗ trợ bạn quản lý hồ sơ hàng ngày một cách hiệu quả hơn như thế nào. Hãy bắt đầu hành trình kiểm soát tài chính của bạn ngay hôm nay với những công cụ Excel mạnh mẽ này và chia sẻ kinh nghiệm của bạn với cộng đồng thuthuatmeohay.com nhé!
